Articles

Het opgeven van een woning in hoofdstuk 7 faillissement betekent niet dat de naam van de akte wordt verwijderd-Matt Berkus Matt Berkus

Posted by admin

schuldenaar die op zoek is naar een uitweg uit de woning die op zijn kop staat in het waardebestand hoofdstuk 7 faillissement. Hoofdstuk 7 faillissement is de juiste strategie voor een debiteur op zoek om schoon weg te lopen van hun huizen. Faillissement gaat echter alleen over de schuld, niet over de titel of de akte. Wanneer u uw woning in hoofdstuk 7 faillissement opgeeft, ontslaat de schuldenaar elke verplichting op de hypotheekbrief, maar de naam van de schuldenaar blijft op eigendom. De schuldenaar moet zich bewust zijn van de praktische gevolgen.

de schuldenaar is nog steeds aansprakelijk voor de betaling van de kosten en de belastingen.

de eigenaar van het onroerend goed is verantwoordelijk voor de betaling van de kosten en de taxaties. Zelfs als de schuldenaar huis in hoofdstuk 7 faillissement inlevert, is de eigenaar nog steeds persoonlijk aansprakelijk voor Hoa-bijdragen en assessment die verschuldigd zijn na de faillissementsaanvraag datum. Bovendien, als de faillissement debiteur verhuist uit het pand, de deeded eigenaar is verantwoordelijk voor eventuele boetes of beoordelingen voor schendingen zoals begroeid gras, schilderen, enz. Aangezien een faillissement de naam van de debiteur niet uit de titel verwijdert, is de debiteur verantwoordelijk voor Hoa-rechten en het onderhoud van het onroerend goed.

in de praktijk zal de geldschieter van de schuldenaar de HOA betalen zodra hij aan het executeren is. Dat kan echter nog vele maanden tot vele jaren duren. In de tussentijd kan de HOA de eigenaar vervolgen voor het ophalen en als de staatswet het toelaat, de eigenaar aanklagen.

schuldenaar nog steeds aansprakelijk als iemand gewond raakt op onroerend goed (aansprakelijkheid van gebouwen).

als iemand gewond raakt of gewond raakt op uw eigendom, is de eigenaar potentieel aansprakelijk zolang hij de deeded eigenaar van het onroerend goed is, ook al geeft de eigenaar zijn woning in hoofdstuk 7 faillissement op. Erger nog, omdat je hoofdstuk 7 faillissement slechts eens in de acht jaar kunt indienen, zou de schuldenaar aansprakelijk zijn voor de schade van de benadeelde partij. De oplossing voor dit praktische gevolg is het handhaven van een aansprakelijkheidsverzekering voor onroerend goed.

schuldenaar nog steeds persoonlijk belast met onroerendgoedbelasting.

de eigenaar van het onroerend goed is onderworpen aan de onroerendgoedbelasting. Dus, ook al geeft de schuldenaar huis af in hoofdstuk 7 faillissement, de schuldenaar is nog steeds verplicht om onroerend goed belastingen te betalen voor belastingen die verschuldigd zijn na de faillissementsaanvraag datum. Echter, net als bij HOA dues, zal de afschermende geldschieter uiteindelijk de onroerendgoedbelasting betalen. Totdat dit gebeurt, zal de taxateur van de provincie de eigenaar vervolgen voor de betaling van de onroerendgoedbelasting.

tot overdracht van de akte is het kopen van een andere woning vrijwel onmogelijk.Het opgeven van uw woning in hoofdstuk 7 faillissement garandeert niet dat u sneller een hypotheek kunt krijgen om een ander huis te kopen. Voordat een nieuwe geldschieter zelfs zal overwegen om u een hypotheek te geven, zal het willen een bevredigende dispositie van uw huidige woning te zien. De huidige FHA-richtlijnen laten toe dat een hypotheek 2 jaar na faillissement in aanmerking komt. Echter, hypotheek underwriters zullen ofwel willen zien genoeg inkomen om beide hypotheken veroorloven (ook al betaalt u niet uw huidige hypotheek) of heb je wachten 3 jaar vanaf wanneer de titel transfers uit uw naam. Overgave huis in hoofdstuk 7 faillissement behandelt de schuld, maar het kan nog vele jaren duren voordat u in aanmerking komt voor een andere hypotheek. Zodra het pand beslag legt, is de debiteur op een nieuwe 3 jaarklok voordat hij een nieuwe hypotheek kan krijgen.

dus, hoe krijg ik mijn huis uit Mijn naam na hoofdstuk 7 faillissement?

er bestaat geen geheime manier om uw naam van de akte te halen. Er zijn 4 opties.

  1. verkoop van het onroerend goed (of short sell).
  2. beslag leggen.
  3. daad in plaats van executie.
  4. onderteken de akte bij een gewillige nemer.

de snelste, maar vaak moeilijkste optie is het verkopen van het onroerend goed. Als het huis ondersteboven is in waarde, dan betekent een verkoop een short sale. Alle pandhouders (d.w.z. eerste hypotheek, tweede hypotheek, HELOC, enz.) moeten de shorttransactie goedkeuren. De meeste eigenaren laten gewoon het huis in beslag nemen. Maar in veel staten kan afscherming jaren duren en je kunt de bank niet dwingen om af te sluiten. U kunt de bank een akte aanbieden in plaats van beslag, maar de bank moet het accepteren. Je kunt de bank niet dwingen om een daad in plaats te accepteren. Tot slot kun je de akte overdragen aan een gewillige nemer. Ik noem alleen deze laatste optie omdat die bestaat. In de echte wereld, zal niemand de akte van een ondersteboven huis accepteren.In hoofdstuk 7 is faillissement de juiste optie voor veel eigenaren die hun hypotheek niet kunnen betalen en die het huis niet kunnen verkopen. Hoofdstuk 7 faillissement doet verdwijnen de schuldenaar verplichting op de hypotheek en eventuele tekort saldo. Maar het opgeven van huis in hoofdstuk 7 faillissement verwijdert niet de naam van de eigenaar van de titel. De debiteur moet zich bewust zijn van en klaar zijn voor de bovengenoemde gevolgen.

de beste oplossing is dat de schuldenaar/eigenaar zo lang mogelijk in het huis blijft wonen. In de overgrote meerderheid van Colorado hoofdstuk 7 faillissementen waarin een huis wordt opgegeven, de geldschieters executeren relatief snel, binnen een kwestie van maanden. De eigenaar kan nog steeds geconfronteerd met een aantal van de bovenstaande problemen in het interium.

Delen en Genieten:

Related Post

Leave A Comment